Fondos de cobertura DeFi: Melon Protocol: un fondo verdaderamente transparente

Si te preguntas qué es un fondo de cobertura, en qué se diferencia de los fondos de cobertura de DeFi, por qué está ganando tanta atención pública, qué ofrece, qué es Melon, cómo puede Melon ofrecer una solución viable, este artículo responderá a todas estas preguntas.

Así que comencemos.

Tabla de contenido

• Conceptos básicos de los fondos de cobertura
• En qué se diferencian los fondos de cobertura DeFi de los fondos de cobertura tradicionales
• Introducción al Protocolo Melon
• Protocolo Melon una solución
• Alcance futuro

Conceptos básicos de los fondos de cobertura

Antes de comprender los fondos de cobertura basados ​​en DeFi, comprendamos los conceptos básicos de los fondos de cobertura tradicionales.

Los fondos de cobertura son inversiones alternativas que utilizan fondos agrupados que aplican diferentes tácticas para obtener un rendimiento activo para sus inversores. Se sabe que estos fondos enfrentan menos regulaciones en comparación con los fondos mutuos, pero no están disponibles para la persona promedio y son accesibles generalmente para inversores acreditados. En comparación con los fondos mutuos y otros vehículos de inversión, requieren menos regulaciones de la SEC.

Iniciar un fondo de cobertura no es tan fácil porque la inversión inicial requerida para unirse es de aproximadamente $100 000 a $1 millón. Estos fondos han tenido un crecimiento excepcional en los últimos años y se sabe que han estado asociados con múltiples controversias.

Dado que los fondos de cobertura son vehículos de inversión privados, tienen control total para decidir qué inversores pueden invertir y cuáles no. Aquí entra en juego el papel de los fondos de cobertura DeFi que permiten la gestión de activos descentralizada.

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En qué se diferencian los fondos de cobertura DeFi de los fondos de cobertura tradicionales

Básicamente, el concepto de financiación de cobertura tiene como objetivo reducir el riesgo, pero el objetivo de la mayoría de los fondos de cobertura es maximizar el rendimiento de la inversión. Los fondos de cobertura tradicionales tienen el derecho y el poder de hacer lo que quieran siempre y cuando revelen su enfoque por adelantado a los inversores, lo que indica que no son seguros.

Como ya se ha mencionado, los fondos de cobertura son entidades privadas y tienen pocos requisitos de divulgación pública, lo que significa que carecen de transparencia. Por otro lado, Blockchain es un libro de contabilidad distribuido e inmutable que permite visualizar cada transacción, lo que significa una transparencia total. Cuanto mayor sea la transparencia, más inversores y otros interesados ​​confiarán en el mecanismo de financiación.

Las finanzas descentralizadas funcionan sin la participación de terceros; por lo tanto, la financiación de cobertura DeFi elimina enormes capas de burocracia y costos adicionales. Los fondos de cobertura tienen una estructura de tarifas de “2 y 20”, donde los inversores pagan un 2% en concepto de tarifa de gestión (por las operaciones del fondo) y pagan el 20% al administrador del fondo.

La inversión en fondos de cobertura se basa en el concepto de "mayor riesgo para un mejor rendimiento", lo que podría generar enormes pérdidas. Los altos costos operativos y administrativos también se eliminan en los fondos de cobertura DeFi como Melon, que ofrece una gestión de activos descentralizada.

Introducción al Protocolo Melon

El sitio web oficial de Melon se describe a sí mismo como un protocolo basado en Ethereum para la gestión descentralizada de activos en cadena , que permite a las personas administrar sus activos en un entorno personalizable y más seguro. A diferencia de los fondos de cobertura tradicionales, permite a cualquier persona administrar e invertir en vehículos de inversión personalizados en cadena. El protocolo permite a las personas y entidades crear sus fondos de activos digitales, obtener seguidores y nuevos inversores mostrando su historial.

Melon tiene como objetivo transformar la gestión de activos digitales mediante la creación de un sistema fiable y transparente, sin la participación de terceros intermediarios. Su objetivo es brindar empoderamiento financiero, libertad, código abierto y el concepto de descentralización a miles de millones de personas en todo el mundo.

Melon está habilitado mediante integraciones a nivel de protocolo con otros protocolos DeFi, lo que lo hace excepcional.

Protocolo Melon una solución

Con el protocolo Melon, el costo de creación de un fondo es de unos pocos cientos de dólares y toma solo unos minutos. No implica auditorías complicadas y costosas porque los registros en la cadena de bloques se almacenan de forma transparente e inmutable. Las personas tienen la custodia completa de sus activos y, cuando es necesario, pueden canjearlos sin depender de terceros.

A diferencia de los fondos de cobertura tradicionales, donde las transacciones demoran semanas, Melon garantiza que las transacciones sean casi instantáneas, lo que no requiere servicios de liquidación. Como Melon automatiza principalmente todas las funciones de back-office y los trabajos de intermediación, reduce todos los costos operativos de gestión de un fondo.

Alcance futuro

Melon definitivamente ocupa un lugar especial y un futuro prometedor en el espacio DeFi. A diferencia de los fondos de cobertura tradicionales, donde las inversiones implican procedimientos complejos, el protocolo Melon proporciona una gestión de activos en cadena descentralizada que permite a las personas y entidades administrar sus activos en un entorno personalizable y más seguro. Protocolos como Melon pueden ayudarnos a deshacernos de las altas barreras de entrada, que han mantenido la inversión en fondos de cobertura fuera del alcance de muchos.

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